Finančný maklér

FIM - systém finančného makléra

Systém finančného makléra FIM úplne pokrýva činnosti maklérskej firmy a každodenných pracovných úloh vykonávaných zamestnancami alebo podriadenými agentmi. Od najnižších sprostredkovateľov, cez manažérov na rôznych úrovniach, až po koreň stromu a vrcholové riadenie.
Systém FIM má itegrovanú podporu pre procesné spracovanie zmlúv. Od založenia návrhu, cez odoslanie zmluvy partnerovi a obdržanie provízie, až po jej zrušenie či ukončenie. Automatický výpočet provízií a stornovaných provízií s adresným pripisovaním na osobné provízne účty sprostredkovateľov.
Vďaka svojej konfigurovateľnosti pokrýva všetky sektory a ľubovoľné typy finančných produktov:
  • Poistenie alebo zaistenie: životné, majektové, cestovné poistenie, atď.
  • Kapitálový trh: obchody s CP, jednorázové alebo opakované investície
  • Prijímanie vkladov: termínované vklady, a ďalšie sporiace produkty
  • Poskytovanie úverov: hypotekárne a spotrebné úvery, a iné pôžičky
  • Dôchodkové sporenie: povinné alebo doplnkové dôchodkové sporenie
  • Zdravotnú starostlivosť, a iné produkty na finančnom, príp. inom trhu
Prínosy využívania systému FIM

Prevádzka systému je sprevádzaná značnými úsporami prevádzkových nákladov, výrazným zlepšením kvality a bezpečnosti dát. Systém prináša výrazné úspory nahradením papierovej, alebo poloelektronickej formy práce, plne automatizovanou prevádzkou.

Zdĺhavé úlohy, ako napríklad párovanie provízií so zmluvami, výpočet provízií a storna na vyúčtovanie, odhaľovanie a odstraňovanie nedostatkov, teraz zvládnete doslova za pár minút a bez chýb. práce, plne automatizovanou prevádzkou.

Je plne modifikovateľný v súlade s konkrétnymi požiadavkami maklérskej firmy, interných pracovníkov, sprostredkovateľov a v prípade potreby tiež koncových klientov. Samozrejmosťou je aj možnosť integrácie s dedičnými systémami vo firme, rôznych účtovných aplikácií, personálnych, mzdových alebo manažérských informačných systémov.

Prínosy potvrdené praktickým používaním systému okrem iného zahŕňajú:
  • Flexibilné evidovanie produktov s dohodnutými províznymi základmi a spoľahlivé odosielanie zmlúv.
  • Rýchle, presné a úplné spracovanie províznych zostáv, včasné odhaľovanie a riešenie chýb u partnera.
  • Eliminovanie chýb v zmluvách, posilnenie zodpovednosti sprostredkovateľa voči firme aj klientom.
  • Sprehľadnenie a zefektívnenie spolupráce v reťazci "firma - sprostredkovateľ - klient - partner - firma".
  • Pružné nastavenie provízneho a kariérneho modelu podľa výkonnosti firmy a jednotlivých pracovníkov.
  • Spoľahlivý výpočet provízií; bezpečné riešenie vyplácania odmien za rizikové zmluvy ohrozené podvodmi.
  • Pripisovanie provízií na osobné účty.
  • Vyhovujúce technické zabezpečenie podĺa NBS, jednoduché dokazovanie kvalifikačných predpokladov.
  • Vyhovujúce technické zabezpečenie podĺa NBS, jednoduché dokazovanie kvalifikačných predpokladov.

Hlavné funkcie systému

Správa portfólia
  • Definovanie obchodných partnerov, typov a druhov produktov, a podregistrov podľa NBS
  • Register produktov od obchodných partnerov: poisťovne, banky, dds, a iné spoločnosti
  • Register vlastných produktov - produktové kombinácie a rôzne nepartnerské produkty
  • Definovanie províznych základov pre výpočet a kontrolu provízií za príslušné produkty
  • Manuálna evidencia záznamov alebo hromadný import prostredníctvom súboru (xls, csv)
Správa siete
  • Podpora pre agentúrny systém, multilevel marketing, alebo kombinovaný maklérsky systém
  • Zoznam sprostredkovateľov s hierarchickou viditeľnosťou záznamov z pohľadu manažérov
  • Grafické znázornenie sprostredkovateľskej štruktúry v podobe organizačného stromu firmy
  • Každý sprostredkovateľ je zároveň používateľom systému, pristupuje k svojim vlastným dátam
  • Definovanie províznych podmienok: konzultačné a manažérske pozície, pravidlá odmeňovania
  • Definovanie kariérnych podmienok: pravidlá pre povýšenie, udržovanie a degradovanie pozícií
  • Definovanie oprávnení: interné mandáty a zákonné kvalifikačné predpoklady pre činnosť (NBS)
  • Pripisovanie provízií alebo odmien na individuálne účty
  • Evidovanie histórie: pozície, mandáty, odb. spôsobilosť a kompetencia, nadriadení manažéri
Správa klientov
  • Prehľadný zoznam klientov a poistených osôb
  • Pridávanie vlastných kontaktných osôb klientov
Register zmlúv
  • Zoznam a detaily zmlúv s hierarchickou viditeľnosťou záznamov z pohľadu manažérov
  • Uchovávanie zmluvnej dokumentácie formou elektronických príloh (skeny a iné súbory)
  • Úplný proces spracovania zmluvy: založenie, intervencia, odoslanie, akceptovanie, atď.
  • Rozsiahla funkcionalita pre triedenie, zoraďovanie a vyhľadávanie zmlúv v celom registri
  • Evidovanie histórie zmlúv: zmeny sprostredkovateľov, zúčtované provízie, upomienky
  • Podpora pre spravovanie upomienok a import dlžníckych zostáv od partnerov (xls, csv)
Import provízií
  • Konfigurovateľný import províznych zostáv od partnerov prostredníctvom súboru (xls, csv)
  • Automatické alebo manuálne párovanie provízií so zaregistrovanými zmluvami v systéme
  • Kontrola správnej výšky obdržanej provízie a odhaľovanie odchýliek od očakávanej provízie
Pravidelná uzávierka
  • Výpočet perzistencie sprostredkovateľov a rizikovosti zmlúv ako ochrana voči podvodom
  • Výpočet produkčných, získateľských a manažérskych provízií podľa províznych podmienok
  • Distribúcia vypočítaných provízií v maklérskej sieti
    • Pripisovanie prírastkov (provízií) a prípadných úbytkov na inidividuálne účty
    • Vysporiadanie operácií na účtoch sprostredkovateľov
    • Sumarizácia operácií na účtoch a spočítanie celkových odmien na vyplatenie
  • Správa kariérneho postupu
Administrácia
  • Administrácia používateľov a ich prístupových práv v informačnom systéme
  • Kategórie produktov, pozície konzultantov a manažérov
  • Firemné pravidlá: kariérne podmienky, provízne podmienky, oprávnenia a iné
  • Interpretácia súborov (xls, csv) pre import vstupných dát
Reporty
  • Podpora rôznych formátov - csv, xls, txt, pdf, xml, html a ďalšie
  • K dispozícii viaceré štandardné výstupy:
    • Protokol na odoslanie nových zmlúv partnerovi a potvrdenie ich prevzatia
    • Provízne listiny sprostredkovateľov - sumárny prehľad a podrobný rozpis
    • Hromadný a jednoduchý prevodný príkaz do banky na vyplatenie odmien
    • Manažérske reporty: objemy obchodu, ranklisty, problémové zmluvy, atď.
  • Možnosť vytvorenia ďalších reportov podľa požiadaviek